Citigroup глобени със 136 милиона долара за несъответствие в по-нататъшен удар за основен ремонт
Citigroup ще плати 135,6 милиона долара на американските банкови регулатори за това, че не успяха да коригират дългогодишни проблеми в контрола на риска и управлението на данни, последното черно око за нея и шефа изпълнителен директор Джейн Фрейзър, чийто мандат е измъчван от регулаторни проблеми.
Майкъл Хсу, изпълняващ длъжността контрольор на валутата, каза в изявление в сряда, че Citi има „дългогодишни недостатъци“, които не са били напълно отстранени от банката и нейното ръководство. Той добави, че Citi трябва да „пренасочи усилията си“ и да гарантира, че „са разпределени подходящи ресурси за тази цел“.
Федералният резерв, който определя част от глобата, каза, че проверка на Citi през 2023 г. установи, че проблемите с контрола на данните остават риск.
Фрейзър каза в сряда в изявление, че Citi е постигнала „добър напредък“, но призна, както направи на скорошно събитие за инвеститори, че регулаторните проблеми са една от областите че банката не е предприела достатъчно бързи действия, за да разреши по време на нейния мандат.
Миналия месец друг американски регулатор, Федералната корпорация за гарантиране на депозитите, гласува да отхвърли така нареченото завещание на Citi, намирайки плана му за самоунищожаващ се в теоретично бедствие и избягване на правителствената спасителна програма да бъде „недостатъчна“.
През май регулаторите на Обединеното кралство глобиха Citi с £62 милиона за това, че не успяха да предотвратят търговска грешка за $1,4 милиарда, която се случи през 2022 г. и за кратко разтърси Европа фондовите пазари, година след като Фрейзър стана висш изпълнителен директор на Citi.
Редица топ мениджъри, отговарящи за данни и технологии, наскоро напуснаха банката, включително Майк Уитакър, който беше ръководител на отдела за технологии и операции на Citi. Уитакър беше заменен през май от Тим Райън, който преди това беше ръководител на счетоводната и консултантска фирма PwC в САЩ.
„Засилихме фокуса си и увеличихме инвестициите си в тези области през последните няколко месеца, “, каза Фрейзър. „Винаги сме казвали, че напредъкът няма да бъде линеен и не се съмняваме, че ще успеем да поставим нашата фирма там, където трябва да бъде.“
Документираните проблеми с данните на Citi датират от 2020 г. , когато по погрешка изпрати 900 милиона долара на кредиторите на своя клиент Revlon. В рамките на месеци Citi беше глобена с 400 милиона долара от регулаторите за неадекватен контрол на риска и данните, което й беше наредено да коригира. Тогавашният главен изпълнителен директор на Citi Майк Корбат обяви през септември същата година, че се оттегля. Фрейзър пое управлението през март 2021 г. и нарече решаването на регулаторните проблеми на Citi свой „основен приоритет“.
Фрейзър бързо нае Роб Каспър, бивш топ технологичен изпълнителен директор в конкурентния JPMorgan, да ръководи усилията на Citi за трансформиране на данни. Той напусна банката през май 2023 г.
Неговата заместничка Катлийн Мартин, която също дойде от JPMorgan, наскоро съди банката. В делото тя твърди, че многократно е била инструктирана да лъже регулаторите за напредъка на Citi по отношение на усилията за смекчаване на риска и данните. Мартин твърди, че е била уволнена миналата есен, защото е докладвала на регулаторите, че Citi е пропуснала важен краен срок, свързан с глобата от 2020 г.
Citi се бори с делото и каза, че Мартин е уволнен по законни причини.
>Видео: Citigroup и експериментът „финансов супермаркет“ | FT филм
